Steueroptimiert, schlank und international einsetzbar
Die Gründung einer US-LLC zählt zu den beliebtesten Strategien für digitale Nomaden und Perpetual Traveller, um ein rechtlich sauberes, aber steuerlich effizientes Geschäfts-Setup aufzubauen – besonders bei Wohnsitzfreiheit oder Steuerfreiheit im Heimatland.
Vorteile auf einen Blick
✅ Kein Wohnsitz in den USA notwendig
✅ Steuerfreiheit bei ausschließlich nicht-US-Einkünften
✅ Volle Kontrolle & weltweites Banking möglich
✅ Professioneller Eindruck bei Kunden & Zahlungsanbietern
Beliebte Bundesstaaten im Vergleich
| Bundesstaat | Gründungskosten | Jahrespflichten & Gebühren | Datenschutz | Besonderheiten |
|---|---|---|---|---|
| New Mexico | ab $50 | keine State Reports | ✅ vollständig anonym | sehr günstige, wartungsarme Lösung |
| Wyoming | ab $100 | $60 + Agent | ✅ stark geschützt | robuste Privacy & gute Asset Protection |
| Delaware | $110 + $300 | Franchise Tax + Report | 🔸 öffentlich | beliebt bei Investoren & Startups |
Hinweis: In allen Fällen ist ein Registered Agent erforderlich (ca. $50–$200/Jahr).
Was viele vergessen: Jährliche Pflichten auch ohne US-Steuer
Auch wenn keine US-Steuerpflicht besteht, gelten folgende Mindestanforderungen:
- 📄 BOI Report (seit 2024 Pflicht für alle neuen LLCs)
- 📄 Form 5472 + Pro-Forma Tax Return, wenn Ausländer beteiligt sind
- 📄 FBAR, falls Bankguthaben im Ausland über $10.000 liegen
Diese Filings müssen fristgerecht und korrekt eingereicht werden – sonst drohen empfindliche Strafen.
Die Lösung für Nomaden: „Done for you“-Service
Wer sich nicht mit IRS-Formularen und Abgabefristen stressen möchte, kann auf spezialisierte Dienstleister setzen:
- 🧾 Komplettservice ab ca. $1.500–2.000/Jahr
- ✅ Einmal jährlich ein einfacher Online-Fragebogen (teilweise auf Deutsch)
- ✅ Alle Pflichtmeldungen, Erinnerungen & Einreichungen werden übernommen
- ✅ Kein Risiko wegen verspäteter oder vergessener Abgaben
💡 Hinweis: Wenn du daran interessiert bist, Unterstützung zu erhalten, kannst du dieses Formular ausfüllen und wir stellen den Kontakt zu einem passenden Anbieter her.
Banking für Non-Residents (Stand 2025)
Mögliche Anbieter:
- Wise Business: einfache Kontoeröffnung, aber kein FDIC-Schutz
- Mercury: früher Top-Empfehlung, heute mit strengeren Anforderungen
- Relay: FinTech-Alternative mit solider US-Infrastruktur
- Traditionelle Banken (z. B. Chase): meist nur mit physischem Besuch möglich
Wichtige Hinweise:
- Keine reinen Agent-Adressen mehr akzeptiert
- Vermehrt Nachweise wie Stromrechnungen, US-Telefonnummer etc. nötig
- Konto-Schließungen ohne Vorwarnung möglich bei unvollständiger KYC
➡️ Empfehlung: Wise + Mercury kombinieren und frühzeitig alle Dokumente bereithalten (EIN, Operating Agreement, BOI etc.).
Häufige Fehler & wie du sie vermeidest
❌ Pflichten unterschätzen: Auch steuerfreie LLCs müssen melden!
✅ Nutze einen Jahresservice mit Erinnerung und Abgabe-Management.
❌ Kontoeröffnung zu spät angehen: Banking ist kein Selbstläufer mehr.
✅ Direkt nach Gründung alles vorbereiten – inklusive Nachweise.
❌ Privates & Geschäftliches vermischen: Gefährdet den Haftungsschutz.
✅ Immer getrennte Konten, saubere Dokumentation & Operating Agreement nutzen.
Mini-Glossar: Die wichtigsten Begriffe erklärt
- LLC: Limited Liability Company – haftungsbeschränkte US-Gesellschaftsform
- EIN: Employer Identification Number – notwendig für Konto & Steuerformulare
- BOI Report: Beneficial Ownership Information – neue Pflichtmeldung ab 2024
- Form 5472: IRS-Meldung für ausländisch kontrollierte LLCs
- FBAR: Report über Auslandskonten mit Guthaben über $10.000
Fazit
Die US-LLC ist 2025 nach wie vor ein mächtiges Werkzeug für ortsunabhängige Unternehmer:
- ✅ Steuerlich effizient
- ✅ Flexibel und anerkannt
- ✅ Mit Unterstützung gut wartbar
Für alle, die sich nicht selbst mit den Feinheiten des US-Steuerrechts befassen wollen, ist der Rundum-Service die ideale Ergänzung.
Nächste Schritte
- Bundesstaat wählen (New Mexico oder Wyoming empfohlen)
- LLC gründen mit Registered Agent
- EIN beantragen & Operating Agreement erstellen
- Bankkonto eröffnen (Wise, Mercury)
- Jährlichen Reporting-Service aktivieren
- Formular ausfüllen für Hilfe & Anbieterempfehlung: hier klicken
➡️ So bleibt dein Setup wartungsarm, rechtssicher und steuerlich optimal.
